投資信託金融ナビゲーション

投資信託の特徴にはどのようなことがあるのでしょうか。ここでその特徴を勉強しましょう。

投資信託のリスクとしてあげられるものとして、投資信託のリターンリスクがあげられます。このリスクの度合いはファンドによって様々です。リスクが比較的少ないものは、ＭＭＦなどの債権を中心として運用しているところがあげられます。その分、リターンも少なくなってしまいます。国内株式型投信・海外株式型投信を扱って運用しているところは、リスクが大きくなる分、リターンも大きくなる可能性が高くなります。

投資信託のリターンでは、インカムゲインとキャピタルゲインをあわせたトータルリターンを考える必要があります。インカムゲインとは、投資信託で得た利益から、配当金や利息のことを指します。要するに、配当益のことをいいます。それに対してキャピタルゲインとは、株の譲渡益を指しています。値下がりしたときに買い戻す際に出る利益も含まれます。

固有リスクはそれぞれのファンドで異なります。金利リスクでは、市場の動向によって金利が変動する可能性があるということ。価格変動リスクは、債権などで価格が変動する可能性があるということ。信用リスクとは、債権などが紙屑となる可能性があるということ。為替リスクとは、為替が変動することによって、価格差損益が発生する可能性があるということを意味しています。